باستخدام هذا الموقع ، فإنك توافق على سياسة الخصوصية و شروط الاستخدام .
موافقة
وكالة عرب الإخباريةوكالة عرب الإخباريةوكالة عرب الإخبارية
  • الأخبار المحلية
    الأخبار المحلية
    آخر المستجدات في الأردن، مع تغطية شاملة للأحداث السياسية والاجتماعية والخدمية، لنكون عينك على الوطن.
    عرض المزيد
    أهم الأخبار
    الأردن يدين أوامر إغلاق أصدرتها إسرائيل بحق 6 مدارس تابعة للأونروا بالقدس
    الأردن يدين أوامر إغلاق أصدرتها إسرائيل بحق 6 مدارس تابعة للأونروا بالقدس
    منذ 3 أشهر
    بدء إزالة دوار الصناعة في البيادر
    بدء إزالة دوار الصناعة في البيادر
    منذ 3 أشهر
    ولي العهد يلتقي ملك البحرين خلال زيارة خاصة للبحرين
    ولي العهد يلتقي ملك البحرين خلال زيارة خاصة للبحرين
    منذ 3 أشهر
    أحدث الأخبار
    المومني: وزارة الاتصال الحكومي تعكف على وضع خطة مكثفة لتطوير أداء الناطقين الإعلاميين
    منذ ساعة واحدة
    البترا تضيء الخزنة بألوان العلم المكسيكي احتفاء باليوبيل الذهبي للعلاقات الثنائية
    منذ ساعة واحدة
    الإدارة المحلية: اللجان المؤقتة للبلديات تتمتع بصلاحيات كاملة ومماثلة للمجالس المنتخبة
    منذ 3 ساعات
    وزارة التربية: ترجيح إعلان نتائج “التوجيهي” في الثلث الأول من شهر آب المقبل
    منذ 4 ساعات
  • اخبار السلط
    اخبار السلط
    أحدث أخبار مدينة السلط، مناسبات، افتتاحات، وكل ما يدور داخل مدينة السلط اولا بأول
    عرض المزيد
    أهم الأخبار
    نعي وجيه فاضل – محمد سليمان الكديان خريسات (أبو أحمد)
    نعي وجيه فاضل – محمد سليمان الكديان خريسات (أبو أحمد)
    منذ 3 أشهر
    بلدية السلط الكبرى إلى العالمية تأهلٌ تاريخي في تحدي رؤساء البلديات 2025 بمشاركة 630 مدينة حول العالم<br>
    بلدية السلط الكبرى إلى العالمية تأهلٌ تاريخي في تحدي رؤساء البلديات 2025 بمشاركة 630 مدينة حول العالم
    منذ 5 أيام
    الانتهاء من مشروع جسر قناة الملك عبدالله بتكلفة إجمالية بلغت 100 الف دينار
    4
    الانتهاء من مشروع جسر قناة الملك عبدالله بتكلفة إجمالية بلغت 100 الف دينار
    منذ 3 أشهر
    أحدث الأخبار
    بلدية السلط الكبرى إلى العالمية تأهلٌ تاريخي في تحدي رؤساء البلديات 2025 بمشاركة 630 مدينة حول العالم
    منذ 5 أيام
    نعي وجيه فاضل – محمد سليمان الكديان خريسات (أبو أحمد)
    منذ 3 أشهر
    جاهة كريمة من عشيرة فنشه تطلب يد كريمة السيد حسن عبدالله حرب للمهندس محمد سمير فنشه
    منذ 3 أشهر
    بلدية السلط الكبرى ترفع 1,688 طنّاً من النفايات و192 متراً مكعباً من الأنقاض خلال أول أيام عيد الفطر
    منذ 3 أشهر
  • عربي ودولي
    • اخبار فلسطين
    • الخليج العربي
    • اخبار عربية
    • اخبار العالم
    عربي ودولي
    آخر المستجدات على الساحة العربية والعالمية، من السياسة إلى الاقتصاد، ومن الأزمات إلى الإنجازات، مع تغطية دقيقة وموضوعية لأهم الأحداث الدولية.
    عرض المزيد
    أهم الأخبار
    مقتل 3 أشخاص وإصابة آخرين في إطلاق نار بولاية فرجينيا
    مقتل 3 أشخاص وإصابة آخرين في إطلاق نار بولاية فرجينيا
    منذ 3 أشهر
    نتنياهو يغرق في وحل غزة
    نتنياهو يغرق في وحل غزة
    منذ 3 أشهر
    تسلّم 190 نقطة من حزب الله.. الجيش اللبناني ينتشر جنوب الليطاني
    تسلّم 190 نقطة من حزب الله.. الجيش اللبناني ينتشر جنوب الليطاني
    منذ 3 أشهر
    أحدث الأخبار
    هجوم روسي عنيف على كييف.. وزيلينسكي يطالب الغرب بعقوبات جديدة على موسكو
    منذ 42 دقيقة
    الحوثي يختطف 6 من بحارة السفينة «إتيرنيتي سي».. و«أسبيدس» تنقذ 10 آخرين
    منذ 42 دقيقة
    رفض أوروبي لامتلاك إيران «النووي».. وطهران تحدد شروطها للتعاون مع «الطاقة الذرية»
    منذ 42 دقيقة
    بأغلبية ساحقة.. البرلمان الأوروبي يرفض حجب الثقة عن رئيسة الاتحاد
    منذ 42 دقيقة
  • الإقتصاد
    الإقتصاد
    أحدث أخبار الاقتصاد الأردني، تحليل الأسواق، الاستثمارات، وأسعار العملات لمساعدتك في اتخاذ قراراتك المالية.
    عرض المزيد
    أهم الأخبار
    خبراء: الصكوك الإسلامية أداة تمويلية حديثة تعزز الاقتصاد الأردني وتحقق التنمية المستدامة
    خبراء: الصكوك الإسلامية أداة تمويلية حديثة تعزز الاقتصاد الأردني وتحقق التنمية المستدامة
    منذ 3 أشهر
    تشغيل مسار الباص السريع بين عمّان ومأدبا
    تشغيل مسار الباص السريع بين عمّان ومأدبا
    منذ 3 أشهر
    شركة الأسواق الحرة الأردنية تخصص 5٪؜ من أرباحها للمسؤولية المجتمعية لثلاث سنوات
    شركة الأسواق الحرة الأردنية تخصص 5٪؜ من أرباحها للمسؤولية المجتمعية لثلاث سنوات
    منذ 3 أشهر
    أحدث الأخبار
    ارتفاع أسعار المستهلك “التضخم” للنصف الأول بنسبة 1.98%
    منذ 3 ساعات
    مؤشر “فوتسي 100” البريطاني يسجّل أعلى مستوى قياسي مع تراجع المخاوف من الحروب التجارية
    منذ 4 ساعات
    ارتفاع اسعار الذهب محليا 80 قرشا للغرام
    منذ 4 ساعات
    الأكبر بتاريخ أميركا.. ترامب يدعو الفيدرالي لخفض الفائدة بـ300 نقطة أساس
    منذ 12 ساعة
  • التكنولوجيا
    التكنولوجيا
    أحدث أخبار التكنولوجيا، الهواتف الذكية، الإنترنت، والابتكارات التقنية في الأردن والعالم.
    عرض المزيد
    أهم الأخبار
    إيلون ماسك يعلن استحواذ شركته للذكاء الاصطناعي على منصة إكس
    إيلون ماسك يعلن استحواذ شركته للذكاء الاصطناعي على منصة إكس
    منذ 3 أشهر
    الأردن يسجِّل نحو 200 ألف علامة تجارية
    الأردن يسجِّل نحو 200 ألف علامة تجارية
    منذ شهرين
    علماء يبتكرون “ساعة شيخوخة” جديدة
    علماء يبتكرون “ساعة شيخوخة” جديدة
    منذ شهر واحد
    أحدث الأخبار
    بدقة 90%.. شريحة دماغية تحول الأفكار إلى نصوص!
    منذ 13 ساعة
    مستشار مالي: الذكاء الاصطناعي سيدمر 500 مليون وظيفة بحلول 2035
    منذ 15 ساعة
    وزير الاقتصاد الرقمي: البيانات لم تعد أداة تقنية بل ثروة معرفية ووطنية
    منذ يومين
    توقيع اتفاقيات مراكز المنصة التكنولوجي في الشمال والجنوب
    منذ يومين
  • الثقافة والفنون
    الثقافة والفنون
    استكشف عالم الثقافة والفن، من الأدب والموسيقى إلى الفعاليات الفنية والمهرجانات في الأردن.
    عرض المزيد
    أهم الأخبار
    محمد كساب.. عدسة مخلصة للحرم المكي
    محمد كساب.. عدسة مخلصة للحرم المكي
    منذ 3 أشهر
    «من مسرح القرية إلى شاشة العالم».. «أفلام السعودية» يكرم الفنان إبراهيم الحساوي
    «من مسرح القرية إلى شاشة العالم».. «أفلام السعودية» يكرم الفنان إبراهيم الحساوي
    منذ 3 أشهر
    أدى لوفاة مدير الإنتاج.. حريق يوقف تصوير «عائلة شاكر باشا»
    أدى لوفاة مدير الإنتاج.. حريق يوقف تصوير «عائلة شاكر باشا»
    منذ 3 أشهر
    أحدث الأخبار
    العثور على جثة فنانة باكستانية شهيرة «متحللة» داخل منزلها
    منذ 10 ساعات
    ما علاقة حريق سنترال رمسيس بتأجيل ألبوم تامر حسني؟
    منذ 14 ساعة
    أحمد السقا: «السوشال ميديا» أصبحت منصة لكشف الستر ونشر الفضائح
    منذ 15 ساعة
    أحمد سعد يكشف تفاصيل وأسماء أغنيات ألبومه الجديد «بيستهبل»
    منذ 15 ساعة
  • الرياضة
    الرياضة
    أخبار الرياضة المحلية والعالمية، تغطية لمباريات المنتخب الأردني، وأبرز أحداث كرة القدم الأردنية والدوري الأردني والرياضات الأخرى.
    عرض المزيد
    أهم الأخبار
    «أخضر 17» يطير للمونديال
    «أخضر 17» يطير للمونديال
    منذ 3 أشهر
    عبدالله بن مساعد: الرياضة تعكس ثقافة وحضارة ورقي البلدان
    عبدالله بن مساعد: الرياضة تعكس ثقافة وحضارة ورقي البلدان
    منذ 3 أشهر
    الريال ملك العودة في دوري الأبطال
    الريال ملك العودة في دوري الأبطال
    منذ 3 أشهر
    أحدث الأخبار
    الدعم الحكومي لاتحاد كرة القدم يعزز تألق المنتخب
    منذ ساعة واحدة
    سباق الحسين لتسلق مرتفع الرمان ينطلق غدا
    منذ ساعتين
    انعقاد المؤتمر الصحفي لافتتاح كأس العالم للرياضات الإلكترونية 2025
    منذ 3 ساعات
    حارس ميسي يوقع عقداً بـ 15 مليون دولار لمواجهة لوغان بول‎!
    منذ 7 ساعات
  • مناسبات
    مناسبات
    أجمل اللحظات وأهم المناسبات التي تجمع أبناء الأردن، من أفراح وتهاني إلى تكريمات وتعازي، لأن الروابط الإنسانية هي أساس مجتمعنا
    عرض المزيد
    أهم الأخبار
    الجغبير وال قصاص نسايب
    141
    الجغبير وال قصاص نسايب
    منذ شهرين
    الفاعوري والقيسي نسايب.
    الفاعوري والقيسي نسايب.
    منذ شهر واحد
    <br>أفراح عشيرة الكلوب: حفل غداء بمناسبة زفاف يزن محمود كلوب

    أفراح عشيرة الكلوب: حفل غداء بمناسبة زفاف يزن محمود كلوب
    منذ شهر واحد
    أحدث الأخبار
    الشوابكة والعدوان نسايب
    منذ 5 أيام
    أفراح أبو غنمي
    منذ أسبوع واحد
    الشوابكه والرشايده نسايب
    منذ شهر واحد
    الدبوش العبادي والعتوم بني احمد نسايب
    منذ شهر واحد
  • اخبار منوعة
    اخبار منوعة
    كل ما هو خفيف وممتع، من الطرائف والغرائب إلى المعلومات الشيقة التي تجذب اهتمام الجميع.
    عرض المزيد
    أهم الأخبار
    إصابة 5 أشخاص إثر سقوط طائرة رجال أعمال في أوريغون
    إصابة 5 أشخاص إثر سقوط طائرة رجال أعمال في أوريغون
    منذ 3 أشهر
    هل تتحول إنفلونزا الطيور إلى جائحة تهدد البشر ؟
    هل تتحول إنفلونزا الطيور إلى جائحة تهدد البشر ؟
    منذ 3 أشهر
    من طنجة إلى القاهرة.. عمليات تجميل تنتهي بكوارث إنسانية
    من طنجة إلى القاهرة.. عمليات تجميل تنتهي بكوارث إنسانية
    منذ 3 أشهر
    أحدث الأخبار
    ماذا ينتظر المنتمون لـ«حزب الشاي» غير المزاج؟
    منذ 6 ساعات
    مصرع 9 أشخاص إثر انهيار جسر غرب الهند
    منذ 8 ساعات
    زيارة عائلية تتحول إلى معركة داخل سجن أسترالي
    منذ 8 ساعات
    استنزاف صامت.. كيف يلتهم ChatGPT والذكاء الاصطناعي طاقة كوكبنا؟
    منذ 8 ساعات
قراءة: الأكبر بتاريخ أميركا.. ترامب يدعو الفيدرالي لخفض الفائدة بـ300 نقطة أساس
مشاركة الخبر
الإشعارات عرض المزيد
مُغير حجم الخطأأ
مُغير حجم الخطأأ
وكالة عرب الإخباريةوكالة عرب الإخبارية
  • اخبار السلط
  • الأخبار المحلية
  • الإقتصاد
  • الثقافة والفنون
  • الرياضة
  • عربي ودولي
  • مناسبات
  • الأخبار المحلية
    • اخبار السلط
    • الأخبار المحلية
  • الأخبار العربية والدولية
    • اخبار فلسطين
    • الخليج العربي
    • اخبار عربية
    • اخبار العالم
  • شاهد أيضاً
    • الإقتصاد
    • التكنولوجيا
    • اخبار منوعة
    • الثقافة والفنون
    • الرياضة
    • المجتمع والحياة
    • مناسبات
تابعنا
الأكبر بتاريخ أميركا.. ترامب يدعو الفيدرالي لخفض الفائدة بـ300 نقطة أساس
الإقتصاد

الأكبر بتاريخ أميركا.. ترامب يدعو الفيدرالي لخفض الفائدة بـ300 نقطة أساس

منذ 12 ساعة
مشاركة الخبر
5 دقيقة للقراءة
مشاركة
الأكبر بتاريخ أميركا.. ترامب يدعو الفيدرالي لخفض الفائدة بـ300 نقطة أساس
دعا الرئيس الأميركي دونالد ترامب يوم الأربعاء البنك الاحتياطي الفيدرالي -البنك المركزي في أميركا- إلى تنفيذ أكبر خفض للفائدة في تاريخ البلاد، إذ دعا ترامب البنك إلى خفض أسعار الفائدة بـ300 نقطة أساس.

وسيكون هذا حال حدوثه أكبر بثلاث مرات من الخفض البالغ 100 نقطة أساس في 15 مارس آذار 2020 وهو الأكبر في التاريخ أميركا.

محتويات
ماذا سيحدث إذا أقدم الاحتياطي الفيدرالي على هذا؟الجانب السلبي لخفض الفائدة 300 نقطة أساسالدولار والذهب

ماذا سيحدث إذا أقدم الاحتياطي الفيدرالي على هذا؟

قال الرئيس ترامب إن ارتفاع أسعار الفائدة يُكلف الولايات المتحدة المزيد من المال على نفقات الفائدة وهذا صحيح.

بلغت نفقات الفائدة السنوية على الدين الأميركي 1.2 تريليون دولار خلال الاثني عشر شهراً الماضية، وتدفع الولايات المتحدة الآن 3.3 مليار دولار كفوائد يومياً.

ويرى ترامب أن خفض سعر الفائدة بمقدار 300 نقطة أساس سيوفر 360 مليار دولار لكل نقطة أساس سنوياً أي 1.08 تريليون دولار في السنة.

يبدو أن ترامب حسب رقم 360 مليار دولار لنقطة الواحدة بضرب 36 تريليون دولار -حجم الدين الأميركي- في واحد بالمئة، لكن إجمالي الدين قد لا يكون ممكن التطبيق لهذا الخفض عليه وأن ينحصر الأمر على الدين العام، ووقتها ستوفر أميركا 870 مليار دولار سنوياً، ومع ذلك سيكون من المستحيل إعادة تمويل جميع هذه الديون فوراً.

واقعياً يُمكن إعادة تمويل 20 في المئة من الدين العام بالسنة الأولى لتوفير نحو 174 مليار دولار.

شاهد أيضاً

ارتفاع أسعار المستهلك “التضخم” للنصف الأول بنسبة 1.98%
ارتفاع أسعار المستهلك “التضخم” للنصف الأول بنسبة 1.98%
مؤشر “فوتسي 100” البريطاني يسجّل أعلى مستوى قياسي مع تراجع المخاوف من الحروب التجارية
ارتفاع اسعار الذهب محليا 80 قرشا للغرام
ارتفعت 2.7% في ساعات، عملة “بيتكوين” تصل إلى أعلى مستوى لها تاريخيا

لنفترض أن تخفيضات أسعار الفائدة البالغة 300 نقطة أساس طُبِّقت على 20 في المئة من الدين الأميركي الذي يحمله القطاع العام سنوياً، قد يصل إجمالي الوفورات التراكمية على مصاريف الفائدة على مدى خمس سنوات إلى نحو 2.5 تريليون دولار.

الجانب السلبي لخفض الفائدة 300 نقطة أساس

سيُحدث خفض سعر الفائدة الأميركية بمقدار 300 نقطة أساس صدمةً في الاقتصاد، فحتى عامي 2008 و2020 لم يشهدا خفضاً واحداً لأسعار الفائدة بأكثر من 100 نقطة أساس.

في مارس 2020 شهدنا خفضاً طارئاً بمقدار 100 نقطة أساس أي ثلث ما يدعو إليه ترامب الآن، ويُعد خفض 100 نقطة أساس أكبر خفض منفرد في التاريخ.

سيأتي هذا الخفض بـ300 نقطة أساس حال حدوثه في ظل اقتصاد أميركي ينمو بالفعل بمعدل 3.8 في المئة على أساس سنوي، ونتيجةً لذلك ينتظر أن نشهد عودة قوية لتضخم مؤشر أسعار المستهلك، والذي من المرجح أن يتجاوز 5 في المئة.

ورغم أن هذا قد يدفع الأسهم للارتفاع في البداية كما حدث في مارس 2020، فإنه لا وجود لما يُسمى أموال مجانية.

ستنخفض أسعار الرهن العقاري من نحو 7 في المئة إلى نحو 4 في المئة بسوق شهد بالفعل ارتفاعاً في الأسعار بنسبة 50 في المئة منذ عام 2020، ويعتقد أن خطوة الخفض الهائلة ستدفع أسعار المساكن للارتفاع بنحو 25 في المئة أو أكثر.

في حين أن أسعار الرهن العقاري ستنخفض، فإن ارتفاع الأسعار سيُبطل أي تحسن في القدرة على تحمل التكاليف.

الدولار والذهب

علاوة على ذلك، سيشهد الدولار الأميركي انخفاضاً كبيراً، والذي يتوقع أن يتجاوز 10 في المئة عن مستوياته الحالية.

سيُضاف هذا إلى انخفاض الدولار الأميركي بنحو 11 في المئة بالربعين الأول والثاني من عام 2025، وهي أسوأ بداية لعام منذ عام 1973.

على الجانب الإيجابي سيشجع ذلك على زيادة التجارة مع الولايات المتحدة، سيُشكّل خفض سعر الفائدة بشكل كبير في ظل اقتصاد قوي حافزاً قصير الأجل للأسهم الأميركية

يشار إلى أن بنك الاحتياطي الفيدرالي لم يُخفّض سعر الفائدة بمقدار 75 نقطة أساس أو أكثر إلا في حالات الركود، بما أننا لسنا في حالة ركود حالياً فهذه الخطوة -رغم ضغوط ترامب- لن يكون تمريرها سهلاً داخل أروقة الفيدرالي.

ويعتقد أن أسعار الذهب سترتفع بشدة حال تنفيذ خفض الفائدة الأميركية بـ300 نقطة أساس وربما تسجل مستوى قياسي جيد وتتخطى الـ4000 دولار للأوقية مع انتعاش التضخم وانخفاض قيمة الدولار.

كما رأينا في الفترة من عام 2021 وحتى عام 2024 يستفيد الذهب من هذا النوع من البيئة الاقتصادية، في الواقع ارتفع سعر الذهب الآن بنسبة أكثر من 40 في المئة في 12 شهراً وبأكثر من 80 في المئة على مدار السنوات الخمس الماضية.

ستُعزز تخفيضات أسعار الفائدة هذا الارتفاع بشكل كبير. بعبارة أخرى، سترتفع أسعار جميع الأصول تقريباً بشكل كبير.

ستكون الآثار على المدى القريب إيجابية، لكن التضخم على المدى الطويل سيرتفع بشكل حاد.

CNN

مصدر الخبر: الأكبر بتاريخ أميركا.. ترامب يدعو الفيدرالي لخفض الفائدة بـ300 نقطة أساس .

 

كريف الأردن: أكثر من مليون تقرير ائتماني في النصف الأول من العام الحالي
الحكومة تقترض 400 مليون دولار عبر طرح سندات بالدولار الأميركي
ابو علي يحذر من إعداد برمجيات أو تعديلها للتلاعب بالفوترة
الطاقة: انخفاض أسعار البنزين وارتفاع الديزل والكاز عالميا
66.7 دينار سعر الذهب عيار 21 بالسوق المحلية
شارك هذه المقالة
فيسبوك واتساب واتساب برقية بريد إلكتروني مطبعة
ما تعليقك على الخبر
اعجبني0
لم يعجبني0
اضحكني0
نعسني0
ولا اي اشي0
- الإعلانات -
صورة الإعلانصورة الإعلان
فيسبوكمتابعة الصفحة
احدث الأخبار المحلية
المومني: وزارة الاتصال الحكومي تعكف على وضع خطة مكثفة لتطوير أداء الناطقين الإعلاميين
الأخبار المحلية

المومني: وزارة الاتصال الحكومي تعكف على وضع خطة مكثفة لتطوير أداء الناطقين الإعلاميين

منذ ساعة واحدة
البترا تضيء الخزنة بألوان العلم المكسيكي احتفاء باليوبيل الذهبي للعلاقات الثنائية
الإدارة المحلية: اللجان المؤقتة للبلديات تتمتع بصلاحيات كاملة ومماثلة للمجالس المنتخبة
وزارة التربية: ترجيح إعلان نتائج “التوجيهي” في الثلث الأول من شهر آب المقبل
السفارة المكسيكية تحتفي بمرور 50 عاماً على العلاقات مع الأردن

قد يعجبك ايضا

فريق “إمكان الإسكان” يشارك في جني محاصيل “مزرعة الدار” بالتعاون مع دار أبو عبدالله
الإقتصاد

فريق “إمكان الإسكان” يشارك في جني محاصيل “مزرعة الدار” بالتعاون مع دار أبو عبدالله

منذ يوم واحد
صندوق استثمار أموال الضمان الاجتماعي يستقبل وفد “قافلة النزاهة” ضمن المرحلة الثانية من مؤشر النزاهة الوطني
الإقتصاد

صندوق استثمار أموال الضمان الاجتماعي يستقبل وفد “قافلة النزاهة” ضمن المرحلة الثانية من مؤشر النزاهة الوطني

منذ يوم واحد
اللجنة الاجتماعية في كابيتال بنك تنظم النسخة السادسة من بطولة الشطرنج السنوية لموظفي البنك
الإقتصاد

اللجنة الاجتماعية في كابيتال بنك تنظم النسخة السادسة من بطولة الشطرنج السنوية لموظفي البنك

منذ يومين
“العربية للطاقة المتجددة”: الأردن يقود المنطقة في تطوير كودات المباني الخضراء
الإقتصاد

“العربية للطاقة المتجددة”: الأردن يقود المنطقة في تطوير كودات المباني الخضراء

منذ يومين
وكالة عرب الإخباريةوكالة عرب الإخبارية
تابعنا
الحقوق مش محفوظة | الموقع تحت إدارة: ومضة ابداع للتسويق الإلكتروني
  • أعلن معنا
  • اتصل بنا
  • خريطة الموقع
  • سياسة الخصوصية
  • من نحن
  • سياسة النشر
مرحبا بعودتك

تسجيل الدخول الى حسابك

اسم المستخدم أو عنوان البريد الإلكتروني
كلمة المرور

هل نسيت كلمة المرور؟

ليس عضوا؟ اشتراك