ناقش المؤتمر العام الخامس والثلاثون للاتحاد العام العربي للتأمين GAIF 35، اليوم الأربعاء، في مركز الملك الحسين بن طلال للمؤتمرات في البحر الميت، متطلبات تعزيز المرونة المؤسسية لشركات التأمين، وحوكمة الذكاء الاصطناعي، وإدارة السيولة والمخاطر السيبرانية، بما يدعم قدرتها على مواجهة الاضطرابات واستمرارية خدماتها.
جاء ذلك خلال الجلسة الخامسة للمؤتمر، بعنوان “استراتيجية المرونة المؤسسية”، التي أدارها بشار عكروش، مساعد الرئيس التنفيذي للاتحاد الأردني لشركات التأمين، وتحدث فيها الدكتور عدنان أبو الهيجاء، الرئيس التنفيذي للمخاطر في شركة رأس الخيمة للتأمين في الإمارات.
وفي مداخلته، تناول عكروش التحديات السياسية والعالمية، وطرح مسألة تفاوت مستويات التعرّض للمخاطر بين المناطق والدول، وحتى بين أسواق المنطقة الواحدة، وأهمية فهم طبيعة التعرّض في كل سوق.
وقال أبو الهيجاء إن المرونة ينبغي أن تكون جزءاً من استراتيجية الشركة وقراراتها، وتتطلب تجاوز الاكتفاء بالسياسات المكتوبة إلى اختبار الخطط وتحليل السيناريوهات، وتحديد الخدمات الحرجة وقرارات الاستجابة مسبقاً، بما يدعم الاستمرار والتعافي.
وأوضح أن المخاطر السيبرانية وانقطاع الأنظمة تمس الأعمال والخدمات الأساسية، مشيراً إلى ضرورة حماية البيانات، ومراجعة التعرضات السيبرانية الضمنية في الوثائق وشروط التغطية والاستثناءات، وفهم تراكم المخاطر الناتج عن الاعتماد على مزوّدين مشتركين.
وبيّن أن الاعتماد على الخدمات السحابية والأطراف الخارجية يستدعي تقييماً للمزوّدين وفحص قدرتهم على الاستمرار، مؤكداً أن إسناد التنفيذ إلى طرف خارجي لا يلغي مسؤولية الشركة عن إدارة المخاطر المرتبطة به.
وأكد أن استخدام الذكاء الاصطناعي يستلزم إطار حوكمة معتمداً يحدد الأدوار والمسؤوليات والمساءلة، في ظل اتساع تأثيره في القرارات والعمليات، بما يتجاوز نطاق الإدارة التقنية.
وفي ملف المناخ، تناول المخاطر المادية والانتقالية وانعكاساتها على الاكتتاب والتسعير والاستثمارات، إلى جانب أثر تغير أسعار الفائدة وتضخم المطالبات وضغوط رأس المال، مؤكداً اختلاف تأثير الاضطرابات بين فروع التأمين والحاجة إلى معالجات تراعي خصوصيتها.
وشدد على أهمية رأس المال وإعادة التأمين والسيولة في مواجهة الصدمات، والحفاظ على الانضباط في التسعير، مشيراً إلى ضرورة وضع خطط للتمويل الطارئ ومتابعة مؤشرات الإنذار، لدعم الوفاء بالالتزامات عند اضطراب التدفقات النقدية.
وأشار إلى أن الشركات المستعدة قد تتمكن من مواصلة أعمالها واستثمار الفرص خلال الأزمات، مستفيدة من جاهزية الشركاء والمزوّدين وقدرتها على الحفاظ على الخدمات الأساسية.
وأضاف أن نضج إدارة المخاطر يظهر في مشاركتها بعملية اتخاذ القرار وتطبيق حدود تقبّل المخاطر عملياً، مع وضوح مسؤوليات مجلس الإدارة والإدارة التنفيذية، بما يعزز الجاهزية وثقة العملاء والمكانة التنافسية.
وفي ختام الجلسة، كرّم الدكتور مؤيد كلوب، الرئيس التنفيذي للاتحاد الأردني لشركات التأمين، الدكتور عدنان أبو الهيجاء، وشكره على مشاركته وإسهامه في إثراء النقاش حول تعزيز مرونة شركات التأمين وقدرتها على مواجهة المخاطر.
.
